衍生金融工具是什么
衍生金融工具是基于其他金融资产或指标变化的金融产品,它们主要用于帮助投资者进行风险管理和对冲策略.这类工具的价值来源于基础资产的价格或指数变化.衍生金融工具有以下主要特点:
跨期性:金融衍生工具涉及交易双方对未来某一时间点的现金流变动趋势的预测,并通过合约实现这一预期的交易或选择是否交易.
杠杆性:衍生金融工具允许投资者以较少的资金控制较大的潜在利益,但同时也伴随着较高的风险.
联动性:衍生金融工具的价值与其所依赖的基础产品或变量紧密相关,且其价值随这些基础变量的变动而变动.
不确定性或高风险性:由于基础资产价格的不可预测性,衍生金融工具的交易盈亏不稳定,存在较大风险.
衍生金融工具主要包括期货合约、期权合约、远期合同和互换合同等.它们可以根据产品形态、风险-收益特性和交易方法的不同进行分类.此外,衍生金融工具还可以根据基础工具的种类、风险-收益特性以及交易场所的不同进行分类.在实际应用中,衍生金融工具广泛应用于对冲基金、套期保值、投机等多种场合.
什么是衍生金融资产?
金融衍生工具,又称"金融衍生产品",是与基础金融产品相对应的一个概念,指建立在基础产品或基础变量之上,其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品.这里所说的基础产品是一个相对的概念,不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等),也包括金融衍生工具.作为金融衍生工具基础的变量则包括利率、汇率、各类价格指数甚至天气(温度)指数等.
金融资产的衍生工具是金融创新的产物,也就是通过创造金融工具来帮助金融机构管理者更好地进行风险控制,这种工具就叫金融衍生工具.目前最主要的金融衍生工具有:远期合同、金融期货、期权和互换等.
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